融資部崗位職責(zé)

時間：2025-12-09 21:13:03 好文我要投稿

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融資部崗位職責(zé)

　　在日常生活和工作中，很多場合都離不了崗位職責(zé)，崗位職責(zé)可以明確每個人工作職責(zé)是什么內(nèi)容，該承擔(dān)什么樣的工作、擔(dān)當(dāng)什么樣的責(zé)任、如何更好的去做、什么是不該做的等等。那么什么樣的崗位職責(zé)才是有效的呢？下面是小編精心整理的融資部崗位職責(zé)，僅供參考，大家一起來看看吧。

融資部崗位職責(zé)

融資部崗位職責(zé)1

　　1、負(fù)責(zé)公司與銀行、券商、信托、基金等金融機構(gòu)或高凈值個人的資金對接業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)擬定、確認(rèn)融資方案和交易結(jié)構(gòu),達(dá)成融資事宜;

　　2、擬訂資金籌措和使用方案,參與制訂融資規(guī)范和融資操作流程;

　　3、探索二級市場創(chuàng)新型融資模式,私募股權(quán)基金的.產(chǎn)品方案的對接與設(shè)計;

　　4、保持與各金融機構(gòu)的良好協(xié)調(diào)關(guān)系,參與公司后期資本運作等相關(guān)工作。

　　5、負(fù)責(zé)撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等 1、負(fù)責(zé)公司與銀行、券商、信托、基金等金融機構(gòu)或高凈值個人的資金對接業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)擬定、確認(rèn)融資方案和交易結(jié)構(gòu),達(dá)成融資事宜;

　　2、擬訂資金籌措和使用方案,參與制訂融資規(guī)范和融資操作流程;

　　3、探索二級市場創(chuàng)新型融資模式,私募股權(quán)基金的產(chǎn)品方案的對接與設(shè)計;

　　4、保持與各金融機構(gòu)的良好協(xié)調(diào)關(guān)系,參與公司后期資本運作等相關(guān)工作。

　　5、負(fù)責(zé)撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等

融資部崗位職責(zé)2

　　融資專員

　　一、崗位職責(zé)

　　1、根據(jù)公司安排，開發(fā)潛在的客戶資源；

　　2、了解客戶財務(wù)狀況和投資需求，根據(jù)資產(chǎn)狀況、預(yù)期收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力，向客戶出具專業(yè)的投資意見；

　　3、合理配置客戶資產(chǎn)，在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值；

　　4、維護客戶關(guān)系，跟蹤基金項目，并定期與客戶聯(lián)系，報告項目的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、基金產(chǎn)品及金融市場動向，滿足老客戶的新需求。

　　5、及時向直屬上司提交工作計劃及工作成果報告；

　　6、完成公司安排的其他工作。

　　二、任職資格

　　1、專科及以上學(xué)歷,金融、營銷、法律專業(yè)優(yōu)先；

　　2、金融行業(yè)一年以上工作經(jīng)驗，有股票、期貨等投資經(jīng)驗者以及從事過融資信貸、基金銷售、銀行客戶經(jīng)理人、信用卡銷售、房產(chǎn)銷代表、保險銷售、證券經(jīng)紀(jì)、醫(yī)藥銷售以及其他行業(yè)市場銷售經(jīng)驗者優(yōu)先；

　　3、具備一定的金融知識，了解財稅、金融等有關(guān)政策、法規(guī)；

　　4、具有良好的溝通協(xié)調(diào)能力能力及優(yōu)秀的談判技巧和商務(wù)談判能力

　　5、有一定的客戶資源或渠道

　　6、有團隊精神

　　融資總監(jiān)、市場總監(jiān)

　　一、崗位職責(zé)

　　1、根據(jù)行業(yè)動態(tài)隨時向公司提出經(jīng)營發(fā)展調(diào)整建議，協(xié)助公司確定公司的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃；

　　2、負(fù)責(zé)公司年度投融資計劃的制定及實施，確保年度投融資項目的進度實施和部門工作計劃的完成

　　3、負(fù)責(zé)與項目公司、各外聯(lián)金融機構(gòu)、銀行等相關(guān)機構(gòu)的外聯(lián)和拓展；

　　4、分析、評估項目公司的募資需求和市場條件，撰寫融資項目可行性研究報告，負(fù)責(zé)部分項目的資產(chǎn)評估工作和抵、質(zhì)押登記業(yè)務(wù)

　　5、根據(jù)公司戰(zhàn)略及項目資金需求，制訂相應(yīng)融資解決方案與融資可行性分析報告。包裝產(chǎn)品、設(shè)計合作模式，撰寫融資項目建議書、商業(yè)計劃書等；

　　6、負(fù)責(zé)公司與各大銀行、知名企業(yè)、信托、協(xié)會、民間資本等融資渠道建立良好的合作關(guān)系；

　　7、負(fù)責(zé)團隊建設(shè)，管理、培訓(xùn)等相關(guān)工作。

　　二、任職資格

　　1、本科及以上學(xué)歷，投資、金融、法律、管理等類相關(guān)專業(yè)；

　　2、基金、信托、證券、擔(dān)保等行業(yè)五年以上工作經(jīng)驗。有豐富的資本運作經(jīng)驗，能獨立開發(fā)高凈值個人客戶及企業(yè)投資客戶，有獨立完成項目融資的成功案例；

　　3、具有扎實的金融專業(yè)知識，了解相關(guān)的金融政策，熟悉融資業(yè)務(wù)流程。具有良好的'分析判斷能力，具有一定的財務(wù)分析能力、行業(yè)研究能力，具備敏銳的洞察力和較強的風(fēng)險控制能力，熟悉和掌握各種募資方案和最新渠道信息，有綜合募資方案設(shè)計能力；

　　4、具有豐富的募資渠道，和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系

　　5、具備良好的書面及口頭表達(dá)能力，能夠公開演講和組織培訓(xùn)，以及出色的談判能力

　　6、具備較強的部門管理和組織協(xié)調(diào)能力； 7、現(xiàn)有團隊者優(yōu)先。

融資部崗位職責(zé)3

　　崗位職責(zé):

　　1、參與評級項目的'相關(guān)工作

　　(1)負(fù)責(zé)項目的財務(wù)分析;

　　(2)負(fù)責(zé)基于老客戶的報告更新工作;

　　(3)配合合規(guī)部門提供合規(guī)材料;

　　(4)整理項目材料并歸檔。

　　2、參與行業(yè)梳理工作。

　　任職資格:

　　1、一本院校金融、統(tǒng)計、計算機等相關(guān)專業(yè)碩士以上學(xué)歷;

　　2、有過銀行信貸、審計或金融分析等實習(xí)經(jīng)歷優(yōu)先錄用;

　　3、較好的寫作能力、溝通能力,較強的服務(wù)意識、市場意識。

融資部崗位職責(zé)4

　　1、負(fù)責(zé)完善公司財務(wù)制度、負(fù)責(zé)公司賬目健全。

　　2、負(fù)責(zé)公司資金管理，對接金融機構(gòu)進行融資并對融資項目進行規(guī)劃與跟進。

　　3、組織編制公司財務(wù)經(jīng)營報表、提交財務(wù)管理工作報告。

　　4、負(fù)責(zé)建立公司預(yù)算和控制體系，并推動、跟蹤計劃、預(yù)算和控制體系的實施;

　　5、負(fù)責(zé)審核公司費用及財務(wù)報表，定期對整體的`運營狀況進行財務(wù)分析，向公司提出分析結(jié)論及建議、落實整改措施;

　　6、負(fù)責(zé)公司整體的稅收籌劃，收集與研究國家及行業(yè)的各項稅收政策，合理控制企業(yè)整體的綜合稅負(fù);

　　7、分析并改進現(xiàn)有流程，不斷提高資金的利用率和投資回報率，整體把控現(xiàn)金流的平衡;

　　8、完善財務(wù)部門團隊建設(shè)與管理

　　9、負(fù)責(zé)公司財務(wù)信息化推動與實施。

融資部崗位職責(zé)5

　　崗位職責(zé):

　　完成中鴻集團公司上市培育基地的專家智庫資源;企業(yè)家數(shù)據(jù)庫資源兩大資源平臺及一套上市模式的建設(shè);在此過程中組建中鴻盛集團上市培育基地的核心戰(zhàn)略合作伙伴團隊，高效項目運營團隊;協(xié)調(diào)好資源各方的良好關(guān)系;

　　向集團總裁負(fù)責(zé)，主持上市培育基地全面工作，包括中鴻盛培訓(xùn)模式和企業(yè)整合重組上市模式的實操落地，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn);

　　根據(jù)集團總裁的目標(biāo)制定任務(wù)計劃并實施;統(tǒng)籌協(xié)調(diào)好與集團其它部門工作;

　　根據(jù)集團的目標(biāo)任務(wù)組織協(xié)調(diào)穩(wěn)步推進下屬部門具體工作，及時反饋工作進度及時作相應(yīng)調(diào)整;

　　負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理、考核下屬各部門工作，確保完成其職責(zé)內(nèi)的各項業(yè)務(wù);

　　建立一支高效、優(yōu)質(zhì)的管理團隊，建立學(xué)習(xí)型組織，不斷提升管理層的能力和管理水平。

　　任職條件:

　　1、年齡:35-45歲，人品端正，管理學(xué)，金融學(xué)、會計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專業(yè)，本科以上學(xué)歷;

　　2、具有很強的`人際溝通能力，高度組織協(xié)調(diào)能力，團隊協(xié)作精神;

　　3、具有全面管理行政事務(wù)能力，具有豐富地主導(dǎo)企業(yè)上市項目管理經(jīng)驗者優(yōu)先;

　　4、對國內(nèi)資本市場運作有豐富實操經(jīng)驗者優(yōu)先;

　　5、具有較強的市場開拓能力，良好的行業(yè)人脈資源、項目資源和社會資源;

　　6、具有良好的分析問題、解決問題的能力;良好的文字和語言表達(dá)能力;

　　7、為人正直、作風(fēng)正派、心態(tài)積極、有高度的事業(yè)心和敬業(yè)精神、高漲的工作激情，能承受高強度的工作壓力;

　　8、具有良好的職業(yè)道德與素養(yǎng)。

融資部崗位職責(zé)6

　　1、崗位概述：

　　能獨立/協(xié)助完成投融資項目的承攬和承做，能獨立/協(xié)助拓建合作渠道。

　　2、崗位職責(zé)：

　　（1）負(fù)責(zé)拓建銀行、信托、保險等機構(gòu)客戶合作渠道，收集分析篩選項目，設(shè)計產(chǎn)品方案及相關(guān)資料收集；

　　（2）負(fù)責(zé)投融資項目的承攬和承做，包括但不限于：按公司要求完成項目盡調(diào)、項目合同等文件制，上會審核，上會意見跟蹤落實，及項目存續(xù)管理等；

　　（3）負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行銷售工作；

　　3、任職要求：

　　（1）金融、法律、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，有銀行投行部、公司部、金融市場部、理財部、托管部等相關(guān)部門工作經(jīng)驗可以放寬；

　　（2）有產(chǎn)品設(shè)計經(jīng)驗和銷售經(jīng)驗（如信托計劃、基金專項計劃或定向/集合資產(chǎn)管理計劃等）經(jīng)驗者優(yōu)先；

　　（3）具有較強的'創(chuàng)新意識、團隊合作和敬業(yè)精神；

　　（4）具有較強的溝通能力、組織協(xié)調(diào)能力及寫作能力；

　　（5）5歲以下，有銀行投行部、公司部、金融市場部、理財部、托管部等相關(guān)部門工作經(jīng)驗可以放寬；擁有cpa、律師、acca、frm、cfa證書在同等條件下優(yōu)先。

融資部崗位職責(zé)7

　　一、財務(wù)融資部工作職責(zé)

　　1.負(fù)責(zé)公司融資工作，辦理貸款、借款、結(jié)息等融資工作，做好投資資金的籌集；

　　2.負(fù)責(zé)公司所有融資項目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實施融資預(yù)算，設(shè)計融資方案；

　　3.負(fù)責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對公司短期及較長期的資金需求進行預(yù)測，參與制定并統(tǒng)一實施公司的融資方案；

　　4.執(zhí)行公司的融資決策，及時報送融資所需的基礎(chǔ)資料，及時跟進完善，及時解決其間的各種問題，確保審批的時效性；

　　5.對銀行給予的每一筆授信、融資進展情況編制臺賬，準(zhǔn)備把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時發(fā)放，以滿足公司的用款需求；

　　6.對發(fā)放的每一筆貸款編制臺賬，詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、利息和期限；

　　7.積極開拓金融市場，與目標(biāo)融資機構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。

　　二、財務(wù)融資部崗位設(shè)置

　　1.部門經(jīng)理1人；

　　2.部門副經(jīng)理1人；

　　3.融資專員3人。

　　三、財務(wù)融資部各崗位工作職責(zé)

　　（一）財務(wù)融資經(jīng)理（1人）

　　1.依據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定本部門的總體工作計劃；

　　2.負(fù)責(zé)部門分工、制度流程建設(shè)及日常管理；

　　3.建立并完善公司的融資管理體系，致力于提高公司的投融資管理水平；

　　4.負(fù)責(zé)分析、制定公司融資需求、融資策略和計劃，進行融資成本管理，配合資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)及現(xiàn)金流指標(biāo)達(dá)成；

　　5.負(fù)責(zé)拓展公司自身融資資源，獲得適合公司運作所需的各項融資資源，建立良好的溝通機制；

　　6.負(fù)責(zé)對項目初選和前期可行性建議書進行審核；

　　7.負(fù)責(zé)組織公司的融資項目可行性分析報告、商業(yè)計劃書的`撰寫；

　　8.負(fù)責(zé)管理和維護公司與銀行及非銀行金融機構(gòu)、證券機構(gòu)、投資基金等客戶的公共關(guān)系，建立、維護支撐公司融資的統(tǒng)一平臺；

　　9.負(fù)責(zé)組織公司重大項目展開風(fēng)險評審、方案制定和實施；

　　10.負(fù)責(zé)融資崗位人員的選拔、配備培訓(xùn)；

　　11.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的相關(guān)工作。

　　（二）財務(wù)融資副經(jīng)理（1人）

　　1.協(xié)助部門經(jīng)理負(fù)責(zé)組織收集、研究與項目融資相關(guān)的國家法律、法規(guī)、方針及金融信息，并提出對公司項目融資相關(guān)的對策與建議；

　　2.協(xié)助部門經(jīng)理負(fù)責(zé)研究擬訂公司項目融資戰(zhàn)略，組織起草具體項目的融資戰(zhàn)略、融資方案，開展相關(guān)課題的研究工作；

　　3.負(fù)責(zé)尋找融資資本，規(guī)劃項目融資，對項目融資方案進行編制和實施；

　　4.負(fù)責(zé)對擬融資項目進行綜合財務(wù)評估，完成項目建議書中財務(wù)可行性分析部分；

　　5.負(fù)責(zé)對具體項目進行分本分析、現(xiàn)金流測算、敏感性分析，提出融資項目現(xiàn)金流進、出方案；

　　6.維護并拓展與金融機構(gòu)合作關(guān)系，創(chuàng)新融資渠道，引入外部資金，設(shè)計合作模式；

　　7.協(xié)助部門經(jīng)理進行本部門人員的管理與開發(fā)工作，以及內(nèi)外部工作關(guān)系的協(xié)調(diào)；

　　8.完成部門經(jīng)理交辦的其他相關(guān)工作。

　　（三）財務(wù)融資專員（3人）

　　1.參與尋找適宜的融資項目，進行項目的篩選、評估、分析，為公司決策提供依據(jù)；

　　2.負(fù)責(zé)對融資項目的風(fēng)險分析預(yù)測，制定規(guī)避風(fēng)險的策略；

　　3.編制公司年度融資計劃；

　　4.分析研究各種融資方式和成本結(jié)構(gòu)，選擇融資渠道、制定融資方案；

　　5.具體實施公司審批的融資方案；

　　6.負(fù)責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對公司短期及長期的

　　資金需求進行預(yù)測，按時編寫融資分析報告并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施；

　　7.進行市場調(diào)研，配合融資經(jīng)理編制相關(guān)的融資預(yù)算方案和融資解決方案；

　　8.根據(jù)融資工作進程及融資主管的工作安排，與融資機構(gòu)商談，確立最佳融資方案及融資條件，最終達(dá)成初步的融資協(xié)議；

　　9.進行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全；

　　10.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，負(fù)責(zé)相關(guān)融資項目的調(diào)查和可行性分析研究，為融資項目準(zhǔn)備推薦性文件，并擬訂項目實施計劃和行動方案，供企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)參考；

　　11.參與融資項目談判，建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關(guān)系；

　　12.監(jiān)控和分析融資項目的運營過程，并及時提出業(yè)務(wù)拓展和管理改進建議；

　　13.協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)進行融資項目后期的結(jié)果評估，擬訂項目結(jié)果評估報告；

　　14.對融資項目的資料、決議、方案、報告等資料進行整理、歸檔并保管。

融資部崗位職責(zé)8

　　1、參與公司整體融資規(guī)劃及策略的制定,并根據(jù)公司發(fā)展方向拓展金融機構(gòu)資源,完成融資計劃、融資目標(biāo);

　　2、負(fù)責(zé)融資方案的業(yè)務(wù)設(shè)計,融資項目的分析、選擇、立項、風(fēng)險分析、實施、監(jiān)督全過程;

　　3、起草融資有關(guān)協(xié)議、合同及報批文件,完成融資產(chǎn)品籌建、協(xié)議簽署、資料準(zhǔn)備、客戶洽談等事務(wù)性工作;

　　4、負(fù)責(zé)融資創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)與實施,后續(xù)跟蹤管理和服務(wù)支持等融資業(yè)務(wù)流程工作;

　　5、負(fù)責(zé)與銀行、資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)之間的項目融資合作洽談,進行融資方案的設(shè)計,并組織實施;

　　6、負(fù)責(zé)整合外部合作資源,與外建立長期、穩(wěn)定、良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系;

　　7、掌握、跟蹤相關(guān)法律法規(guī)及政策動向,對公司投融資提出前瞻性的意見及決策參考。

　　任職要求:

　　1、本科以上學(xué)歷,投資、經(jīng)濟、金融、市場營銷、管理等相關(guān)專業(yè);

　　2、具備出色的溝通、協(xié)調(diào)與談判能力,書面及口頭表達(dá)能力強;

　　3、有10年以上金融領(lǐng)域或環(huán)保企業(yè)融資從業(yè)經(jīng)歷,金融知識扎實,熟練掌握融資流程和專項業(yè)務(wù)知識,具有良好的融資分析能力和談判能力;

　　4、熟悉各類融資業(yè)務(wù)模式,具有大企業(yè)融資成功案例者;

　　5、具有較強的市場開拓能力,良好的金融行業(yè)人脈資源、項目資源和社會資源,有融資渠道者優(yōu)先。崗位職責(zé):

　　1、參與公司整體融資規(guī)劃及策略的制定,并根據(jù)公司發(fā)展方向拓展金融機構(gòu)資源,完成融資計劃、融資目標(biāo);

　　2、負(fù)責(zé)融資方案的業(yè)務(wù)設(shè)計,融資項目的'分析、選擇、立項、風(fēng)險分析、實施、監(jiān)督全過程;

　　3、起草融資有關(guān)協(xié)議、合同及報批文件,完成融資產(chǎn)品籌建、協(xié)議簽署、資料準(zhǔn)備、客戶洽談等事務(wù)性工作;

　　4、負(fù)責(zé)融資創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)與實施,后續(xù)跟蹤管理和服務(wù)支持等融資業(yè)務(wù)流程工作;

　　5、負(fù)責(zé)與銀行、資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)之間的項目融資合作洽談,進行融資方案的設(shè)計,并組織實施;

　　6、負(fù)責(zé)整合外部合作資源,與外建立長期、穩(wěn)定、良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系;

　　7、掌握、跟蹤相關(guān)法律法規(guī)及政策動向,對公司投融資提出前瞻性的意見及決策參考。

　　任職要求:

　　1、本科以上學(xué)歷,投資、經(jīng)濟、金融、市場營銷、管理等相關(guān)專業(yè);

　　2、具備出色的溝通、協(xié)調(diào)與談判能力,書面及口頭表達(dá)能力強;

　　4、熟悉各類融資業(yè)務(wù)模式,具有大企業(yè)融資成功案例者;

　　5、具有較強的市場開拓能力,良好的金融行業(yè)人脈資源、項目資源和社會資源,有融資渠道者優(yōu)先。

融資部崗位職責(zé)9

　　崗位職責(zé):

　　1、分析經(jīng)濟形勢,負(fù)責(zé)投融資項目的市場調(diào)研、數(shù)據(jù)收集和可行性分析。

　　2、設(shè)計投融資項目,并預(yù)測財務(wù),分析風(fēng)險。

　　3、為投融資項目準(zhǔn)備推介性文件,編制投資調(diào)研報告、可行性研究報告及框架協(xié)議相關(guān)內(nèi)容,并擬訂項目實施計劃和行動方案。

　　4、參與談判投融資項目,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好的業(yè)務(wù)關(guān)系。

　　5、參與直接或間接管理投融資項目,監(jiān)控和分析投資項目的經(jīng)營管理,并及時提出業(yè)務(wù)拓展和管理改進的建議。

　　任職要求:

　　1.8年以上投融資領(lǐng)域相關(guān)工作經(jīng)驗,電力行業(yè)投融資背景優(yōu)先。

　　2.具有一定的財務(wù)、金融及企業(yè)管理知識,了解企業(yè)購并、資產(chǎn)重組、資本運作等相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　3.熟悉投融資分析和風(fēng)險評估,精通各種投融資流程。

　　4.熟悉資本運作項目的`程序和操作、管理能力。

　　5.對企業(yè)融資策劃和實施有較全面的了解,并有融資操作的成功案例。

融資部崗位職責(zé)10

　　1、對擔(dān)保申請人的報審資料的`合法、完整、真實進行全面核查；

　　2、對擔(dān)保申請人的財務(wù)狀況進行審核，并進行財務(wù)預(yù)測。

　　3、對項目資料的真實性、齊全性、完整性、正確性進行審核；

　　4、對項目承擔(dān)企業(yè)及項目的還款記錄進行審核；

　　5、按照擔(dān)保申請人的“企業(yè)風(fēng)險度評估辦法”對擔(dān)保申請人的風(fēng)險度測評結(jié)果加以審核；

　　6、對反擔(dān)保抵押措施提出意見；

　　7、所有事項和協(xié)議的合法性審核。

融資部崗位職責(zé)11

　　投融資部的崗位職責(zé)

　　1．根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營需求，編制公司年度總體融資計劃。

　　2．根據(jù)公司資金需求預(yù)測，進行金融市場調(diào)研與分析，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案。

　　3．建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系，通過對公司資產(chǎn)和負(fù)債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式。

　　4．結(jié)合銀行融資審批管理流程，合理編制項目融資進度控制計劃，確保項目信貸資金及時到位。

　　5．做好項目融資成本測算，為項目融資方案優(yōu)選提供依據(jù)。

　　6．按時編寫融資分析報告，對存在的問題提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。

　　7．檢查融資會計的融資賬及融資報表，熟悉融資相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。

　　8．協(xié)助做好資金分析，實現(xiàn)企業(yè)資金的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ) 。

　　9．協(xié)助融資會計建立一整套完整的融資資料，融資部只做基本資料的備份。

　　投融資辦理步驟

　　1.投融資辦理企業(yè)向?qū)徟鷻C關(guān)提交董事會決議和董事長簽署的申請書等文件。

　　2.審批機關(guān)在接到投融資辦理申請文件后，以書面形式作出是否同意的答復(fù)。

　　3.審批機關(guān)進行投融資申請審核。

　　4.經(jīng)審批機關(guān)審核同意后，投融資辦理企業(yè)按照變更登記的有關(guān)規(guī)定，向工商行政機關(guān)申請變更登記。

　　5.投融資辦理完成。

　　投融資申請類型

　　1.按投融資行為的介入程度：直接投資，簡介投資。

　　2.按投融資申請投入領(lǐng)域：生產(chǎn)性投融資申請，非生產(chǎn)性投融資申請。

　　3.投融資申請方式：對內(nèi)投融資申請，對外投融資申請。

　　4.投融資辦理內(nèi)容：固定資產(chǎn)投融資申請，無形資產(chǎn)投融資辦理，流動資產(chǎn)投融資申請，房地產(chǎn)投融資申請，保險投融資辦理，信托投融資辦理等。

　　企業(yè)投資

　　企業(yè)投資是指企業(yè)以自有的資產(chǎn)投入，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險，以期合法地取得更多的資產(chǎn)或權(quán)益的一種經(jīng)濟活動。企業(yè)投資從投入到產(chǎn)出中間有個經(jīng)營過程，稍有不慎投資將化為流水。因此企業(yè)投資需要注意客觀評估自身條件量力而行，認(rèn)真研究投資環(huán)境，投資項目，要作好市場調(diào)查，防止投資失敗。

　　企業(yè)投可分為直接投資和間接投資兩種

　　直接投資一般是把資金投放于生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)中，主要為企業(yè)設(shè)立、購置各種生產(chǎn)經(jīng)營用資產(chǎn)的投資，以其通過對企業(yè)的投資獲取投資收益。這種企業(yè)經(jīng)營性直接投資，在總的投資中所占比重較大。

　　間接投資又稱金融投資或證券投資，是指把資金投放于證券等金融性資產(chǎn)，以期獲愿股利或利息收入的投資。隨著我國金融市場的完善和多渠道籌資的形成，企業(yè)的間接投資會越來越廣泛。

　　企業(yè)融資

　　企業(yè)融資是指企業(yè)從自身生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀及資金運用情況出發(fā)，根據(jù)企業(yè)未來經(jīng)營與發(fā)展策略的需要，通過一定的渠道和方式，利用內(nèi)部積累或向企業(yè)的投資者及債權(quán)人籌集生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的一種經(jīng)營活動。資金是企業(yè)體內(nèi)的血液，是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營活動的必要條件，沒有足夠的`資金，企業(yè)的生存和發(fā)展就沒有保障。因此，企業(yè)融資與資金供給制度、金融市場、金融體制和債信文化有著密切的關(guān)系。企業(yè)融資主要有以下兩種融資方式:

　　一種是內(nèi)源融資

　　內(nèi)源融資是指公司經(jīng)營活動結(jié)果產(chǎn)生的資金，即公司內(nèi)部融通的資金，它主要由留存收益和折舊構(gòu)成.是指企業(yè)不斷將自己的儲蓄(主要包括留存盈利、折舊和定額負(fù)債)轉(zhuǎn)化為投資的過程。內(nèi)源融資對企業(yè)的資本形成具有原始性、自主性、低成本和抗風(fēng)險的特點，是企業(yè)生存與發(fā)展不可或缺的重要組成部分。事實上，在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟國家，內(nèi)源融資是企業(yè)首選的融資方式，是企業(yè)資金的重要來源。

　　一種是外源融資

　　外源融資是指企業(yè)通過一定方式向企業(yè)之外的其它經(jīng)濟主體籌集資金。外源融資分方式包括：銀行貸款、發(fā)行股票、企業(yè)債券等，此外，企業(yè)之間的商業(yè)信用、融資租賃在一定意義上說也屬于外源融資的范圍。外源融資是吸收其他經(jīng)濟主體的儲蓄，以轉(zhuǎn)化為自己投資的過程。隨著技術(shù)的進步和生產(chǎn)規(guī)模的擴大，單純依靠內(nèi)源融資已很難滿足企業(yè)的資金需求，外源融資已逐漸成為企業(yè)獲得資金的重要方式。