2016年有限公司對外擔(dān)保管理制度模板

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　　2016年有限公司對外擔(dān)保管理制度模板

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范XXX股份有限公司(以下簡稱“公司”)對外擔(dān)保行為，有效控制公司對外擔(dān)保風(fēng)險，保證公司資產(chǎn)安全，根據(jù)《公司法》、《公司章程》及其它有關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱對外擔(dān)保，是指公司根據(jù)《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》及其他法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，為他人提供擔(dān)保，不包括公司為公司自身債務(wù)提供的擔(dān)保，也不包括因其他方為公司提供擔(dān)保而由公司為對方提供反擔(dān)保。

　　第三條 公司為直接或間接控股子公司(以下統(tǒng)稱“子公司”)提供擔(dān)保，適用本制度。子公司為公司提供擔(dān)保，或子公司之間提供擔(dān)保，參照本制度的規(guī)定執(zhí)行。

　　第四條

　　未經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)，公司不得提供對外擔(dān)保。

　　第二章 對外擔(dān)保的審批權(quán)限

　　第五條 下述擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)股東大會審議批準(zhǔn)：

　　(一)公司及子公司的對外擔(dān)�？傤~，達(dá)到或超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保;

　　(二)公司的對外擔(dān)保總額，達(dá)到或超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%以后提供的任何擔(dān)保;

　　(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保;

　　(四)單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;

　　(五)對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保;

　　(六)法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會審議批準(zhǔn)的其他擔(dān)保事項(xiàng)。

　　對前款第(二)項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)的審議，須由股東大會以特別決議通過。其他事項(xiàng)，除法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或公司章程另有規(guī)定外，由股東大會以普通決議通過。

　　第一款所述擔(dān)保事項(xiàng)如構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易，除按本制度執(zhí)行外，還應(yīng)當(dāng)符合《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的規(guī)定。

　　第六條

　　前款所述擔(dān)保事項(xiàng)如構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易，除按本制度執(zhí)行外，還應(yīng)當(dāng)符合《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的規(guī)定。

　　除本制度第五條所述以外的其他擔(dān)保事項(xiàng)，由董事會審議批

　　第三章 對外擔(dān)保的審批

　　第七條 董事會應(yīng)指定公司財務(wù)部門或其他部門為對外擔(dān)保具體事項(xiàng)的經(jīng)辦部門(以下簡稱“經(jīng)辦部門”)。

　　第八條 公司應(yīng)認(rèn)真調(diào)查擔(dān)保申請人和/或被擔(dān)保人的經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，掌握其的資信情況。經(jīng)辦部門應(yīng)對擔(dān)保申請人及反擔(dān)保人提供的基本資料進(jìn)行審核驗(yàn)證，分別對申請擔(dān)保人及反擔(dān)保人的財務(wù)狀況及擔(dān)保事項(xiàng)的合法性、擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險進(jìn)行充分分析，經(jīng)總經(jīng)理同意后向董事會提出可否提供擔(dān)保的`書面報告。

　　第九條 董事會和股東大會應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保方的財務(wù)狀況、營運(yùn)狀況、信用情況，審慎作出決定。

　　第十條 經(jīng)辦部門和董事會必要時可聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對實(shí)施對外擔(dān)保的風(fēng)險進(jìn)行評估，以作為董事會或股東大會進(jìn)行決策的依據(jù)。

　　第十一條 除子公司外，對于有下列情形之一的申請擔(dān)保單位，公司不得為其提供擔(dān)保：

　　(一)產(chǎn)權(quán)不明、改制尚未完成或成立不符合國家法律或國家產(chǎn)業(yè)政策的;

　　(二)提供虛假財務(wù)報表和其他資料;

　　(三)公司前次為其擔(dān)保，發(fā)生債務(wù)逾期、拖欠利息等情況的;

　　(四)連續(xù)二年虧損的;

　　(五)經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化，信譽(yù)不良的;

　　(六)公司認(rèn)為該擔(dān)保可能存在其他損害公司或股東利益的。

　　第十二條 應(yīng)當(dāng)由股東大會審議批準(zhǔn)的擔(dān)保事項(xiàng)，必須經(jīng)董事會審議通過后，方可提交股東大會審議。

　　第十三條 董事會審議通過擔(dān)保事項(xiàng)，或?qū)徸h通過擔(dān)保事項(xiàng)并提交股東大會審議，均應(yīng)經(jīng)全體董事的三分之二以上且全體獨(dú)立董事三分之二以上同意。

　　第十四條 符合本制度第五條第(五)項(xiàng)情形的擔(dān)保事項(xiàng)，無論金額大小，均應(yīng)在董事會審議后提交股東大會審議。關(guān)聯(lián)董事和關(guān)聯(lián)股東均應(yīng)當(dāng)回避表決。

　　第十五條 公司對外擔(dān)保，原則上應(yīng)要求取得反擔(dān)保，并謹(jǐn)慎判斷反擔(dān)保提供方的實(shí)際反擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。公司對外擔(dān)保未獲得反擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)在董事會和股東大會審議時作特別風(fēng)險提示。

　　第四章 對外擔(dān)保合同的管理

　　第十六條 經(jīng)董事會或股東大會審議批準(zhǔn)的擔(dān)保項(xiàng)目，應(yīng)訂立書面合同。擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，明確約定主債權(quán)范圍或限額、擔(dān)保責(zé)任范圍、擔(dān)保方式和擔(dān)保期限。

　　第十七條 公司經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，調(diào)查了解貸款企業(yè)的貸款資金使用情況、銀行賬戶資金出入情況、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)展情況等，收集被擔(dān)保人最近一期的財務(wù)資料和審計(jì)報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債、對外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財務(wù)檔案，定期向董事會報告。

　　第十八條 對外擔(dān)保的主債務(wù)到期后，公司應(yīng)督促被擔(dān)保人在限定時間內(nèi)履行償債義務(wù)。若被擔(dān)保人未能按時履行義務(wù)，公司應(yīng)及時采取必要的補(bǔ)救措施。

　　第十九條 公司擔(dān)保的主債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的，應(yīng)視為新的對外擔(dān)保，重新履行本制度規(guī)定的對外擔(dān)保審批程序。

　　第五章 對外擔(dān)保的信息披露

　　第二十條 公司掛牌上市后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及《公司章程》的規(guī)定，認(rèn)真履行對外擔(dān)保的信息披露義務(wù)。股東大會或董事會做出對外擔(dān)保事項(xiàng)的決議應(yīng)及時公告。

　　第二十一條 被擔(dān)保人主債務(wù)到期后二十個工作日內(nèi)未履行還款義務(wù)，或被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算、及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的，公司應(yīng)及時了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況，并在知悉后及時披露相關(guān)信息。

　　第六章 責(zé)任追究

　　第二十二條 公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、經(jīng)辦部門人員未按規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，給公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任;涉嫌犯罪的，依法移交相關(guān)部門追究刑事責(zé)任。

　　第七章 附則

　　第二十三條 本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。本制度的規(guī)定如與國家日后頒布或修訂的法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》的規(guī)定不一致時，按后者的規(guī)定執(zhí)行，并應(yīng)當(dāng)及時修改本制度。

　　第二十四條 本制度由董事會制訂，經(jīng)股東大會通過后生效，修改時亦同。但本制度中在公司境內(nèi)首次公開發(fā)行股票并上市后方可適用的規(guī)定，自公司上市之日起開始執(zhí)行。

　　第二十五條 本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。

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